【盛?定投】基金定投到底有多优秀,这份报告给出了“

发布日期:2020-09-01 20:11   来源:未知   阅读:

近日,支付宝联合上海高金金融研究院发布了《2020国人理财趋势报告》,用各项大数据就现今国民的理财情况进行分析。从另一个角度,我们可以从中发现基金定投是有多优秀,一起来看看吧!

构建组合,多元配置

报告中显示,国民对待投资理财越来越理性,财富增值的方式已经从单一的储蓄转向多元化资产配置。

其实,长期来看定投组合也符合国民多元化理财的需求。举个例子,我们避开市场表现较差的年份(2011年、2016年、2018年),然后分别计算一下市场主流指数和组合的定投收益率,可以看出组合定投,投资体验感更佳,在心理上有利于投资者耐心坚持。

数据来源:Wind,假设每周首个工作日定投,不考虑分红和申赎费;计算方法:以定投日指数的收盘价为基金净值,每期定投的金额除以该净值即为当期定投的份数,期末总资产=期末上证综指收盘价*累计份额;总收益=(期末总资产-总投入)/总投入,结果仅供参考。

多元化的资产配置可以有效地避免市场带来的风险,提高投资者的风险抵抗能力,同时也能为投资者带来更高的理财收益,和严重依赖单一储蓄相比,多元化资产配置更科学、更合理。

佛系理财,专业定投

调研还显示,国人理财观念逐步回归理性,大部分用户愿意通过专业机构参与证券市场。同时,超9成用户能接受理财不赚钱甚至亏损,近2成用户能接受持有期间亏损10%及以上的波动。

在这方面,定投的优势就不言而喻了。定投是定时、定额的“佛系投资”,把专业的事交给专业的人去做。面对市场波动也是泰然处之??跌了赚份额,涨了赚净值,长期累积下来,自动实现逢高减筹、逢低加码的目的。

模拟数据,仅供参考

在市场持续波动的时候,定投是个不错的投资方式哟!“在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪”,就是这么简单。

价值投资恒久远,基金定投值得选

不过,调研用户中七年来有78.5%的用户通过理财获利,仍有21.5%的用户没有通过理财赚到钱。那么,同样都理财,为什么有人赚钱,有人亏钱呢?

未获利的背后是用户频繁操作、追涨杀跌、盲目相信自己:

ü 频繁买卖:频繁买卖的用户较拿着不动的用户收益率相对少28%;

ü 追涨杀跌:追涨杀跌的用户较基金自然净值涨幅少赚40%;

ü 无视风险:4%的人想购买超出自己风险承受能力的产品。

从用户理财行为来看,坚持价值投资,持有期较长,以及定投用户更容易获利。以定投上证指数为例,对比在一路上涨与先跌后涨不同市场下的收益。可以看出,尽管“煎熬”的定投计划前期有长达接近四年的熊市,一直不赚钱,但最终还是战胜了“牛市”市场下的“理想定投计划”,定投聚沙成塔的复利威力就这样显现了。

注:数据来源Wind,标的上证综指,时间:2010.1.1?2015.6.12,以上测算仅代表上证综指,不代表任意指数,每周一定投。数据仅供参考,结论依赖多种假设,不构成投资建议,投资需谨慎。定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

总得来说,定投要长期,绝非空话。而长期来看,优秀的基金产品能取得远超大盘的收益,能让投资者更深刻的体会到“时间的玫瑰”的魅力。

推荐基金:长盛医疗行业

风险提示:本资料不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益。基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证,本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。